¿Qué impuestos tengo que pagar si me toca la Lotería?

Impuestos Lotería

¿Cuántos impuestos paga mi premio de Lotería Nacional? Una de las dudas más frecuentes entre los apostadores y jugadores son los impuestos que deben pagarse sobre las ganancias que logras con tus apuestas o, en este caso concreto que nos ocupa, sobre tus premios en la Lotería. En realidad, pagar impuestos sobre los premios de Lotería es bastante más sencillo -y cómodo, ya verás por qué- que pagar impuestos sobre las ganancias en otros juegos o apuestas, ya sean apuestas deportivas, o ganancias jugando al poker o la ruleta. Vamos a repasar lo que dice la ley para que sea fácil saber cuánto te toca tributar al fisco por tus premios.

Tipos de juegos y quién los organiza

Para empezar, debemos saber que hay distintos tipos de juegos con diferentes tipos de organizadores. No es lo mismo jugar en una casa de apuestas online de las muchas y buenas que hay en España, jugar en un casino físico -que también será de una empresa- o jugar a la Primitiva, el Euromillones o la Lotería, donde apostamos en juegos controlados por la SELAE (Sociedad Estatal de Loterías y Apuestas del Estado). Es como una casa de apuestas, solo que es del Estado. Esta es la diferencia fundamental que nos interesa a la hora de pagar impuestos sobre los premios, si jugamos con una empresa privada o jugamos con el Estado.

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Qué impuestos tengo que pagar si me toca la Lotería

Para empezar, cuando te toca un premio de la Lotería, Hacienda también es afortunada, porque esos premios cotizan. Esto ocurre desde el año 2012, cuando se reguló que los premios de las loterías y apuestas organizadas por la entidad pública Loterías y Apuestas del Estado, por Cruz Roja o por la ONCE (Organización Nacional de Ciegos de España), debían dejar de estar exentos de cotización y tributar. Es decir, que debían pagan impuestos.

Sin embargo, mientras los premios que tienen que pagar impuestos y que consigues con apuestas con casas privadas se pagan a través de la declaración de la Renta, al jugar con el Estado, como ellos son los que tienen que pagarte, se quedan con su parte antes de pagarte. Dicho en lenguaje administrativo, practican la retención sobre el premio antes de liquidarlo. Así es todo más fácil, cómodo, rápido y no se deja margen al fraude fiscal. Muy práctico, ya no tienes que preocuparte por cuánto hay que pagar, ¿eh?.

Según la legislación vigente a día de hoy, cuando te toca en la Lotería un premio menor de 2.000 €, puedes cobrarlo en cualquier establecimiento sin identificarte y sin pagar impuestos.

Si has tenido un premio superior a 2.000 en todos los casos tendrás que identificarte para cobrar el premio y según el importe del premio estaras exento de tributacion en premios inferiores a 20.000 € y en premios inferiores a 40.000 € desde el 1 de Enero de 2020.

Calcula cuánto se queda Hacienda de mi premio de Lotería

Cuando ganas un premio en la Lotería mayor de 20.000 €, ese premio paga impuestos al 20%, pero solo a partir de los 20.000 €. Es decir, supongamos que has ganado 30.000 € a la lotería. Como los primeros 20.000 € no pagan impuestos, debes cotizar sobre 10.000 €, esto es, el resto del premio. El 20% de 10.000 € son 2.000€. Eso es lo que se quedaría Hacienda antes de darte el premio: recibirías 28.000€. Lo mismo que con los premios de Lotería ocurre con los premios de la Primitiva, Quiniela, El Gordo... es decir, todos los juegos que organiza Loterías y Apuestas del Estado. En el caso de El Gordo de la Primitiva, en el que puedes ganar premios del orden de los 400.000 euros -el bote del próximo sorteo es de 8.9 millones de euros-, pagarías 76.000 en impuestos, por ver otro ejemplo.

Loterías realiza directamente la retención de estos premios al cobrarlos, así los agraciados recibirán el importe con el impuesto ya descontado y solo tendrán que anotar el premio en la declaración de la Renta, por lo que declarar el premio no tendrá ningún impacto en el IRPF.

Mucha gente se refiere a la tributación de estos premios de forma despectiva y se queja de que Hacienda se lleve una parte, pero debes pensar varias cosas:

• El premio te ha caído del cielo. Es un dinero que no era tuyo, que no te has ganado trabajando y que, por azar, te ha tocado.
• Los impuestos son la forma en la que los países consiguen el dinero que se necesita para que las cosas públicas funcionen: si te gusta que tus hijos tengan colegios donde ir, tus abuelos puedan estar en una residencia, que haya carreteras para transitar, transportes urbanos o que en un hospital te atiendan cuando estés enfermo, tienes que pagar impuestos. Así son las reglas del juego. En España, afortunadamente, en las últimas décadas se ha luchado efectivamente contra el fraude fiscal -no para todos, eso siempre es verdad, pero no una excusa-, y hoy es más difícil defraudar al fisco, aunque siempre hay mucha gente que abusa del sistema en todas las formas en las que sea factible, por supuesto.

¿Cómo tributo a hacienda si he utilizado la app de loterías del estado?

Si has utilizado la app de loterias y apuestas del estado o has sellado tus boletos o décimos a través de su web, las cantidades a cobrar ya aparecerán con el descuento de los impuestos aplicada que corresponda en cada ocasión, lo tienes que tener en cuenta en el caso de que tú seas la persona que valida las apuestas y realmente estéis apostando varias personas. Tendrás que posteriormente indicar a loterias y apuestas del estado que tú no eres la única persona a la que va destinada el premio si no quieres luego tener problemas.

Lo mismo te puede pasar cuando haces apuestas en una app de una casa de apuestas, por ejemplo apuestas en la app de Bet365 a un resultado correcto utilizando tu cuenta y apuestas una cantidad de dinero de varios amigos, si en algún momento tienes que tributar estas ganancias, sólo contará que eres tu la persona ganadora. Tus amigos estarán libres de tener que tributar, a no ser que luego indiquéis que era una apuesta realizada por varios (cosa complicada de hacer)

Y las participaciones, ¿tributan?

En la Lotería de Navidad -a la que millones de españoles juegan cada año-, es muy habitual que muchas personas jueguen ‘participaciones’, trozos o partes de un décimo de lotería, dado que un solo décimo suele costar unos 20€ y la tradición ‘obliga’ a comprar Lotería en el colegio del niño, en la oficina, en el grupo de amigos de la infancia, en el grupo de amigos del gimnasio, en el grupo de padres de la escuela de inglés, a la amiga que colabora con una ONG… la lista es interminable y por eso mucha gente compra participaciones, para no acabar gastándose 500 € en lotería y terminar comiendo mortadela en la cena de Nochevieja.

Pero las participaciones también tributan. ¿Y cómo? Pues aplicando el porcentaje del 20% al total del premio que se reparte. Es decir, si una de tus participaciones de cinco eurillos resulta ser del premio Gordo de 400.000 €, te tocaría cobrar 100.000 €. De ese dinero, Hacienda se quedará con unos 20.000 € antes de pagarte. Sin embargo, si tu participación de 5 € es de un décimo premiado con, digamos, 60.000 €, te tocarían 15.000 €. Aunque tu parte no supera los 20.000 €, el premio pagado al décimo sí los supera: en total, el premio cotizará 8.000 € (20% sobre 40.000 € que es la parte del premio que cotiza) y tú pagarías 2.000 € en impuesto por tu parte del premio.

Es decir, los impuestos se pagan sobre el premio total, a Hacienda no le importa cuántas participaciones se hayan hecho y cuál sea el premio que paga cada persona: Haciendo recibe sí o sí el 20% de la parte del premio que excede los 20.000 €.

✅ Por qué hay que pagar impuestos

A todos nos molesta tener que cumplir con Hacienda y pagar al Estado por lo que hemos ganado durante el año cuando llega la declaración de la Renta. Pero debemos recordar que los impuestos son la forma en la que los Estados se financian y que sufragan los servicios que recibimos como ciudadanos: los transportes públicos en los que nos movemos, los colegios a los que van nuestros hijos, las pensiones que cobran nuestros abuelos y los hospitales a los que acudimos cuando estamos enfermos. Eso por citar sólo algunos servicios básicos del Estado, porque si le das una pensada, se te ocurrirán muchas otras cosas que se pagan gracias a los impuestos que pagamos todos (o casi todos): los medicamentos que nos recetan en la Seguridad Social, las carreteras por las que circulamos, los aeropuertos desde los que nos vamos de vacaciones…

España ha sido un país en el que el fraude fiscal llegó a alcanzar cotas auténticamente vergonzosas, aunque afortunadamente se ha reconducido bastante el problema. Muchos alegarán las típicas excusas: que si los políticos son los que más roban, que si los paraísos fiscales o que si los deportistas de élite y otras justificaciones baratas que sólo esconden la falta de compromiso, de ética y de honestidad de muchos ciudadanos. Comportarnos como los ladrones nos convierte en ladrones. Si pagan impuestos los parados de sus prestaciones sociales, ¿no vas a pagar tú de lo que ganas apostando al fútbol?

¿Por qué pagamos impuestos?

Si todos defraudásemos al fisco, no habría dinero para nada, nada funcionaría y el país sería un caos sin servicios públicos ni prestaciones de ningún tipo. ¿Son perfectos los impuestos? No, sigue habiendo desigualdades e injusticias que es necesario corregir. ¿Hay gente que defrauda? Sí, mucha todavía. Afeémosles la conducta y pongamos nuestro granito de arena exigiendo un sistema más justo para todos, pero paguemos nuestros impuestos diligente y honestamente con respecto a nuestros ingresos, para contribuir a que la sociedad española sea cada vez más justa, equitativa y eficiente y no la tierra del sálvese quien pueda.

✅ ¿Pagan impuestos las ganancias del juego?

Pero vamos ya con lo que hay que hacer si no quieres que Hacienda te de una sorpresita. Si te preguntas si las ganancias del juego pagan impuestos, la respuesta es sí. Una de las sorpresas que te puedes llevar si Hacienda te inspecciona -algo cada vez más frecuente en los últimos años- y no has declarado tus ganancias en el juego es que debas pagar impuestos sobre ellas con intereses, más una multa por no haber cumplido con tus obligaciones. Aunque todavía quedan algunos apostadores que no lo saben, lo que ganas haciendo apuestas -ya sean online, en loterías, quinielas o casinos- paga impuestos en la declaración de la renta. 

La ‘ventaja’ de los impuestos que se aplican a Lotería y Quinielas es que, dado que se trata de juegos que maneja un organismo estatal, Loterías y Apuestas del Estado, cuando recibes tu premio, el organismo ya ha descontado previamente el 20% en todos aquellos que superen los 2.500€. Así ya lo tienes pagado y no se te olvida…

¿Cómo calculamos las ganancias o perdidas de juego para luego calcular los impuestos lotería?

Lo mejor y la forma más sencilla sería que la casa de apuestas nos mandara cada año, las ganancias o perdidas que hemos tenido con ellos, al igual que hacen  otras empresas que no son de apuestas, pero como esto no pasa, nos queda la opción de solicitarlas, solicitar a cada casa de apuestas en la que hayamos apostado el año anterior que nos mande un resumen de nuestra cuenta de un año completo, pero en esto cada casa de apuestas es un mundo, algunas nos diran que no, otras que si, otras nos diran como hacerlo nosotros a través del panel de control…nos podemos encontrar de todo en esta tarea, si eres de los que tiene que hacerlo manualmente te dejamos una formula para que te sea más sencillo calcularlo:

Ganancias de un año = (Saldo final en la cuenta + retiros realizados durante el año) – (Saldo inicial en la cuenta + Depósitos)  ***

*** Esto lo tenemos que hacer con cada casa de apuestas.

¿Qué tengo que hacer con la Renta?¿Cómo pongo los impuestos de loterías?

Como hemos visto, los premios que ganes en loterías y otras apuestas que dependan del Estado no tienes que incluirlos en tu declaración de la Renta o liquidación de IRPF, porque Hacienda ya se encarga de retirar su parte antes de pagarte. Sí debes tributar por los premios que consigas en otros juegos, aunque las ganancias en apuestas cotizan de otra forma. Puedes saber cómo tributan esas ganancias en ‘Consejos y guías sobre fiscalidad y tributación en las apuestas online en España’.

¿Hay algún truco para ganar la Lotería de Navidad?

Es el sorteo más multitudinario y seguido de todo el país. Las fechas, su magia y la gran cantidad de premios que se reparten le hacen ser el más popular y sobre el que más esperanzas puestas tienen sus jugadores. Desde el mes de julio comienza la venta de los 170 millones de décimos disponibles y el famoso ‘Gordo’ es esperado por todos, ya que reparte 4 millones de euros a la serie.

Y la respuesta es que no. No existe ningún truco, artimaña o amuleto que te haga aumentar tus opciones de conseguir el mayor de los premios de la Lotería de Navidad. Olvídate de esas páginas de internet donde te venden métodos infalibles para hacerte con una importante suma de dinero. Así como tampoco importa si acudes a un determinado punto de ventas o a otro. Que toque con más frecuencia en una determinada Administración es muy fácil de explicar: vende una cantidad de números superior a la media.

El único y claro triunfador seguro de la Lotería de Navidad tiene nombre: el Estado. Además de llevarse el 20% de cada uno de los premios que superan los 2.500€, se asegura un margen de beneficios al destinar el 70% de la máxima recaudación. El premio reparte mucha ilusión a mucha gente por todo el país, pero el más beneficiado siempre será Hacienda.

Probabilidades en la Lotería de Navidad y El Niño

Como ya podrás imaginar las opciones de que te toque el ‘Gordo’ de Navidad no son muy altas, aunque sí son mejores que la Lotería Primitiva o el Euromillón. Veamos los números a tener en cuenta: si tienes en tu poder un décimo de la Lotería tienes una opción entre 100.000 de que te toque el primer premio. Es decir, un 0,001% de probabilidades de hacerte con el ‘Gordo’.

Aunque si hay un juego que nos ofrece mayores probabilidades es El Niño. Se juega en enero y ofrece un 7,82% de probabilidades de pillar algún premio frente al 5,30% de la Lotería de Navidad. Además, el Estado se queda con un 3% menos de lo ganado en los premios de El Niño que en los de la Lotería de Navidad. Eso sí, en este último se reparten muchos más premios que en el sorteo que tiene lugar en el mes de enero.

FAQ’s Impuestos Lotería

Antes de irnos nos gustaría recoger algunas de las preguntas frecuentes (FAQ) más habituales entre los usuarios a los impuestos al ganar la lotería.